揭秘EB5

截止2015年1月5日全美各地法院共收到近12,380例EB5投资人的诉讼案件，其中98.6%为中国大陆的eb-5投资人。仅2014年1年中，就近5,600多例中国EB-5投资人的诉讼案件递交美国法院。
诉讼原因大致如下: 
EB-5投资人发现项目方签署的私募合约根本不兑现，导致正式绿卡 I-829被拒，投资尽失，诉至法院。
根据1990年至2013年联邦数据统计，通过EB5投资移民获得永久绿卡I-829的成功率极低，即1/ 21。移民局在审批正式绿卡(I-829)时异常严格，通常都被拒。开发商与项目方都是串通一伙的，开发商虚高3.5至5倍造价，项目方可拿到虚高造价的 45%以上回扣，同时伪造经济计算模式数字3.5至5倍以上，导致投资人绿卡，资金皆失。 只要符合以下任一条，EB5投资人将面临资金及绿卡将双赔：

1美国EB-5投资移民项目银行资金监管帐户陷阱
资金监管都是项目方找的私营银行关系户，并非监管部门，双方可从中获相当比例的高额回扣服务费，管理费。当然钱都出自EB-5资金。一旦EB-5资金投入，投资人在毫不知情的状况下，资金就通过预设好的陷阱条例，被项目方取走使用。所谓设立资金帐户监管，实际上是巧立名目，刮分EB-5资金，同时用来迷惑EB5投资人而已。
2EB-5投资移民项目方虚构银行贷款证明
项目方只是去银行讨论有关贷款的程序和所需的数额，打印出的讨论摘要，被虚构成银行的正式贷款，声称已贷出了几亿美金欺骗投资人。美国银行从不做无抵押，风险贷款。因EB5项目极高的烂尾率，从1992年EB-5项目实施至今，从未获得过银行一分钱的实质性贷款。
3EB-5投资移民项目拖延工期集资陷阱
美国法律规定，只要还短缺一个投资人，工期可合法无限期拖延。项目不完成，移民局不会受理任何人的永久绿卡I-829申请。直到数年后宣布烂尾时，资金已被耗尽。投资人按程序将被递解，此时项目方的一笔烂帐更无人追究。
4美国EB-5投资移民项目在建工程民间集资陷阱
项目方在在工程造价上早已虛高，超出市场价数倍，前期资金已被抽空，目前已是资不抵债。导致银行拒绝贷款、需要额外支付中介$12万美元高额佣金来中国推 销这些已经是资不抵债的股权。按正常市场情况在建的工程，银行不会拒绝贷款。既便超 出预算45%都还可能获银行贷款。 
只有两种可能: 1.中介子虚乌有的大楼，图片宣传。2. 项目方在烂尾暴露前，能捞多少钱是多少。
5假立项真圈钱的集资陷阱
从2009年下半年开始EB-5建造开工的项目无一不是拖延工期或成烂尾。项目方宣称已投入几亿美金。实际是把廉价土地通过自己的估价师进行几十倍高估得出的虚假数额，再卖给EB-5投资人。例如已被联邦起诉的芝加哥会议中心EB-5项目市场估值$700万的地价，项目方却花$1.7亿EB-5资金购买。项目方直接赚取高昂的土地差价，根本没有打算完成规模宏大的项目，更无法满足移民所需的工作 职位指数。
6美国EB-5项目招募几百个投资人来建造大型建筑群
项目越庞大，钱圈得越多，而且可以拖工期，让投资人遥遥无期地等待，数年后宣布烂尾时，项目资金已被消耗殆尽。
典型项目: 
旧金山猎人角新城项目
美国EB-5投资移民项目
曼哈顿翠贝卡101奢华全景公寓项目 
曼哈顿W57空中花园公寓项目 
纽约世贸中心四季酒店及住宅项目
7EB-5资金返还及资产抵押误导
至今为止大多数中国大陆投资人I-829没有通过，而且很少人投资款能够收回。大多数花$50万美金只买到2年有效期的临时绿卡I-526。
8提供项目保险误导
一些项目方出具虚假保险公司证明，保证项目按期在预算内完成。美国没有任何一家保险公司会为没有建造好，不存在的项目保险，只有对施工中事故安全作保。对于资金断供、绿卡申请失败等关键问题概不负责。而且这些保费是按月支付，项目方随时停付，保险就随时被取消。
9美国EB-5投资移民项目项目宣称EB5投资人能作还贷第一顺位
此举恰恰说明没有任何其他机构或银行提供任何资金。因为美国银行同意贷款的首要条件就是必须为还贷第一顺位，且必须有已存在的不动产做抵押，仅凭EB-5项目一纸计划书，银行绝不会放贷。
10美国EB-5投资移民项目邀请权威机构推广项目
因为EB5投资人的资金并未直接汇入这些机构的账号，这些机构在骗局公布后反而以受害者身份出现，不负任何法律和财务上的责任。目前所有EB-5民间集资项目都以此模式化。
11 美国EB-5投资移民项目签约知名建筑商，开发商，博取投资人信任
事实上任何人只要愿出资金僱建筑商造项目，当然都会签约。建筑商、开发 商只是收费提供建造服务，只赚不赔。一旦EB5资金耗尽，后期资金不到位，则立即停工。工程烂尾及投资人绿卡申请问题，绝不是建筑商、开发商的负责范围。 反而还会反诉EB5投资人拖欠违约尾款。
12美国EB5投资移民项目编造身价数十亿美元的上市公司及州、市机构已经巨额注资谎言
还有世界500强公司签约预购，代售，代租。当投资人要求查看具体文件细节时，中介就以商业保密协议等等理由搪塞，并谎称这么大的项目绝不会骗区区$50 万。但为何美国银行和美国投资人都拒不参与？为何项目方不惜远渡重洋、舍近求远把完美的投资机会奉送给EB5投资人，还额外支付中介$12万美元高额佣金？
13 美国EB5投资移民项目经济工作职位计算模式误导
只是个预估数字而已，项目是否烂尾，运作中款项是否被侵呑，项目是否虛高造价等等都是不定因素。通常项目方，开发商都会在项目运作中，想方设法最大限度增加开销，达到赚钱的目的。其中任一变数将导致投资人永久绿卡I-829终审被拒，血本无 归的命运。
14美国EB-5投资移民项目分期融资谎言
项目声称第I期，第II期投资人已售完，现招第三期。实际上分期只是作幌子，把总投资额虚增扩大，资金却并不到位，实际上每期只融到几个投资人。用虚高的总投资额计算工作职位，造成产生高工作职位数的错觉。在正式绿卡(I-829)终审时 经不起移民局内部专业的劳工审核，导致绿卡被拒。同时由于多期资金并未到位，项目最后成烂尾。耗上几年时间，一则延长了融资时间，同时也延迟让投资人意识到真相。
近期被调查的项目，例如: 旧金山猎人角项目、洛杉矶万豪酒店群III期万丽酒店项目、纽约世贸中心四季酒店及住宅项目 、好莱坞星光大道梦酒店项目、波特兰凯悦套房酒店项目 。
15美国EB-5投资移民项目被移民局预先批准谎言
EB5投资人的正式缘卡I-829申请必须是2年后，经过移民局严格申核，判断 投入的EB5资金是否产生了足够的工作职位。在此之前，移民局无法提前作出任何结论。
例如: 拉斯威加斯威龙酒店赌场项目，纽约世贸中心四季酒店及住宅项目等。
16美国EB-5投资移民项目伪造企业或基金已预购，虛构盈利预期，欺骗投资人
宣称项目完工后，保证EB5投资人赚高利润出场。项目方伪造认购意向书，虛构盈利预期。自1992年至今，贷款、债券类EB5投资移民项目都是以烂尾告终，无一例外。这类项目的EB5投资人的正式绿卡(I-829) 申请不是被拒、遭递解，就是自动放弃、离境。
目前借贷，债券类EB5投资项目只能向中国人推销，而欧洲及发达国家无人参与。
17美国EB-5投资移民项目EB5公寓，酒店类项目，虚高造价
根据移民局参照的Reed Construction Data行业标准，美 国豪华公寓的实际造价（HardConstruction Cost）不包装修，平均为$105美元 平方英尺，经济型酒店为$126.5美元/平方英尺，最高档五星级为$163美元/平方英尺。如果项目方造价明显高出行业标准，移民局就会依此认定大量资金没有真正投入产生实质性工作职位，而被项目方赚走。正式绿卡I-829申请会因不能满足工作职位而被拒。
18美国EB-5投资移民项目公寓，酒店类项目虚报低造价欺骗投资人

项目方向投资人集资时，使用预估低造价。一旦EB5投资人放款后，实际造价 立刻跳升3倍以上。导致投资人正式绿卡I-829被拒，同时血本无归。
类似高危被调查的项目例如: 
1.洛杉矶万豪酒店群III期万丽酒店项目 
2.纽约世贸中心四季酒店及住宅项目 
3.好莱坞星光大道梦酒店项目 
4.波特兰凯悦套房酒店项目 
5.西雅图希尔顿酒店项目 
6. 西雅图体育馆项目 Stadium Place Seattle。

19美国EB-5投资移民项目做虛假预售广告欺骗EB-5投资人。
项目方与中介联手在美国当地报纸上对不存在的项目做虛假预售广告，以此广告欺骗国内潜在的EB5投资人。达到集资目的。
例如，拉斯威加斯威龙酒店赌场项目EB5项目，美国EB-5投资移民项目等等。
20美国EB-5投资移民项目使用欺诈手段诱迫投资人上当
在没有一个签约人状况下，中介声称已有二百人抢购。实际上声称已售尽的项目也只有几个人，甚至无人认购。
类似高危项目例如：
洛杉矶万豪酒店群III期万丽酒店项目 
纽约世贸中心四季酒店及住宅项目 
好莱坞星光大道梦酒店项目
波特兰凯悦套房酒店项目
西雅图希尔顿酒店项目 
西雅图体育馆项目Stadium PlaceSeattle。
21美国EB-5投资移民项目贷款、借贷，债券类吸金模式误导EB5资金投入。
此类极高风险，业内预估为烂尾的项目。只有让不知情的中国EB5 投资人来出资。收到投资款的公司并不直接参与项目建设，只是将投资款转贷给一家或多家公司，形成多角债关系。给EB5投资人一纸合同作担保，届时只要其中 一家或数家公司撤出或关闭，投资人就会被典型的三角债所困。收款公司与用款公司相互推诿，项目烂尾、讨债无门之外，移民局根本无法判定哪些工作职位是由 EB-5项目投资人贷款产生的，不能通过正式绿卡（I-829）审核。 
类似高危项目例如：
洛杉矶万豪酒店群III期万丽酒店项目 
纽约世贸中心四季酒店及住宅项目 
好莱坞星光大道梦酒店项目
波特兰凯悦套 房酒店项目 
西雅图希尔顿酒店项目
西雅图体育馆项目Stadium PlaceSeattle 
曼哈顿W57空中花园公寓项目。
22美国EB-5投资移民项目临时绿卡I-526 虚假保证
事实是，只要EB-5投资人将款汇入美国项目方账户，都可获批临时绿卡 I-526的申请。而此时移民局无法对资金使用情况进行审核，只有两 年后申请正式绿卡I-829 时，移民局专门审核部门才能揭露真相。造成EB-5投资人正式绿卡 I-829 被拒，面临整个家庭因没有合法移民身份而遭递解出境，以后甚至连普通的赴美旅游签证都无法获批。
23项目方花钱雇来的经济专家，故意把大量不再被移民局纳入计算的建造类工作职位，重复计算在经济计算模式里
为招募投资人，很多工作职位被重复计算多次。
近期EB-5流行集资模式:
I. 项目方用自己注册的私人公司冒充金融机构，虚构贷款金额，对项目做假放贷。
II.项目方用自己注册的私人公司冒充第三方机构对EB-5项目做假租赁，假认购，虚假第三方保证。达到给投资人定心丸吃的目的。